CDD 与 EDD：有什么区别？

客户尽职调查 (CDD) 是遵守了解您的客户 和反洗钱 (AML)要求的重要组成部分。但有时和情况下，标准 流程还不够。在这些情况下，您的企业拥有精心设计的增强型尽职调查  协议至关重要。 但到底什么是强化尽职调查？它与标准 程序相比如何？ 下面，我们将探讨客户尽职调查和强化尽职调查，探讨它们如何运作以及何时需要。我们还缩小范围，以查看 和 如何适应更大的 KYC 和 AML 法规的更大图景。 CDD、和 KYC 法律要求某些企业知道他们在与谁做生意。这包括银行、保险公司、贷方、加密货币交易所和金融科技公司等金融机构，这些机构须遵守《银行保密法》和相关法律下的反洗钱规则。

CDD 和 EDD 如何适

应 KYC/AML 环境 什么是客户尽职调查？ 客户尽职调查（CDD）是指一套旨在评估客户风险的 KYC 流程。虽然法规因国家/地区而异，但大多数都遵循金融行动特别工作组 (FATF) 的建议。 在美国，CDD 由 FinCEN 强制执行，要求金融机构满足四个关键要求： 识别并验证所有客户或客户 识别并验证您  塞浦路斯 WhatsApp 号码列表 想要与之开展业务的公司的所有受益所有人。（这包括控制公司和/或拥有公司 25% 或以上股份的任何个人。） 了解客户关系的性质和目的，以制定客户风险状况 持续监控客户活动和交易，以识别和报告可疑活动 在实践中，客户尽职调查通常涉及收集客户的个人信息，例如姓名、出生日期、社会安全号码、实际地址和其他必要信息。

不良媒体筛选是一个常见的例子

这些筛选专门寻找个人或企业实体的负面新闻或媒体报道，通常包括印刷、在线、广播和电视来源。此外，制裁和观察名单筛查可确保个人不是受制裁实体（或与受制裁实体有关联），而政治公众人物 (PEP)筛查则专门检查政治关联，这可能表明风险增加。 重要的是要承认所有企业、行业、客户和 文本服务 用例当然都是不同的，因此，一个 计划可能看起来与另一个有所不同。话虽如此，一般的 计划可能至少包括上述的一些步骤。 如果个人或交易被认为风险低于或高于“标准”，企业可以利用其他级别的尽职调查。这包括： 简化的尽职调查，利用简化的框架和流程进行低风险交易或拥有已知可靠资金来源的客户。它仍然涉及身份验证，但通常检查较少。 加强尽职调查，适用于高风险个人和交易，我们将在下面进行更深入的探讨。