什么是重新验证，为什么它很重要？

对于为新用户和客户进行身份验证的企业来说，无论是因为法律要求他们这样做，还是只是想实现验证提供的其他一些好处，人们很容易认为验证是一次性的事物。 客户开设一个新帐户，您验证他们的身份。故事结束了，对吗？ 事实上，在大多数情况下，初始验证只是验证故事的开始。出于多种原因，您在与用户的整个关系中定期重新验证用户可能是有意义的。 下面，我们定义重新验证，逐步了解其工作原理，并了解您可能希望在业务中利用的不同类型的重新验证。 什么是重新验证？ 重新验证是重新验证已经验证身份的客户或用户身份的过程。 何时进行重新验证？最终，这将取决于您的业务具体情况、您的用户期望、您所在的行业以及您需要遵守的任何法律或法规。 也就是说，重新验证可能是一个好主意的一些常见点包括： 当关键帐户信息被更改时：当用户更改重要帐户信息（例如密码或联系信息）时，这可能是无辜的，但也可能是帐户被接管或欺诈 的迹象。

文件过期时如果您的企业

在初始入职流程中进行文件验证，那么确保这些文件保持最新状态非常重要。 当用户发起高风险操作时：如果用户尝试从事任何存在洗钱或其他金融犯罪风险的活动，重新验证可能是一个好主意。示例可能包括当客户尝试进行大额交易、将大笔资金转移到另一个账户或进行看似旨在逃避 AML 检  哥斯达黎加 WhatsApp 号码列表 测的交易时。 当借款人想要申请新贷款时：如果现有借款人想要借用新贷款（或为现有贷款再融资），则可能需要重新验证借款人的收入和信用报告等关键信息，以确保他们仍然符合资格。 当帐户休眠一段时间后重新激活时：如果现有用户长时间没有登录其帐户，则在重新激活帐户时重新验证其身份可能是防止帐户被盗用的好主意。 当您检测到可疑活动时：当您检测到可疑活动时，重新验证可以帮助您区分合法交易和欺诈交易。例如，用户从可疑的 IP 地址或地理位置数据登录，表明该用户从异常管辖区（或洗钱风险较高的管辖区）登录。

如果您的企业遇到数据泄露

或欺诈：如果用户数据可能已被泄露，您可能需要重新验证用户身份，以根除潜在的欺诈或帐户被盗的情况。 当法律法规发生变化时：如果您的企业受到规定身份验证要求的法律法规（例如 AML 和 KYC 法规）的约束，则当这些法律发生变化时，您可能需要定期重新验证现有用户。 在大多数  文本服务 情况下，重新验证是一个自动化过程，如果满足某些标准（例如上面讨论的标准），就会触发该过程。它通常不是手动过程，尽管必要时可能涉及手动审核。 有关重新验证如何在 Persona 中具体工作的更多信息，请单击此处。 为什么重新验证很重要？ 如果您的企业需要遵守“了解您的客户”(KYC)法规，那么重新验证并不是一件好事，而是一项要求。除了身份验证和客户尽职调查 (CDD)之外，持续监控是 KYC 计划的第三个必需部分。