什么是 KYB它为什么重要？

在当今的数字世界中，了解您的真正客户比以往任何时候都更加重要。不仅如此，您可以找出与他们互动的最佳方式，还因为验证屏幕后面的人可以保护您的业务和客户 – 根据您所在的行业，这可能是必需的。是要求企业验证客户身份的法规。这是您需要了解的内容。 什么是了解您的客户 了解您的客户”，但也称为客户尽职调查、了解您的客户或简称为身份验证。 从本质上讲 涉及验证当前或潜在客户的身份，以便您了解您正在与谁互动。您可以将其视为在与客户开展业务之前进行小型背景调查。注意：客户可以是个人或企业，但企业的 通常称为企业了解您的业。 我为什么要关心 KYC？ 如果您想避免罚款，拥有 计划不仅很重要（尽管这是我们将在下面介绍的原因之一）。如前所述，可以使您的企业和客户受益： 它可以保护您的客户并帮助您建立信任。 虽然身份验证可能会给您的入职流程增加一些阻力，但客户可能会欣赏您采取措施保护他们的帐户、审查您的市场、保护他们免受帐户接管和其他类型的身份盗窃等。 

它可以帮助减少欺诈和

金融犯罪。 虽然 KYC 流程无法完全消除欺诈，但了解您的客户是谁可以帮助您剔除不良行为者，并最终限制欺诈可能产生的犯罪行为，例如洗钱和恐怖主义融资。 经常需要它。 在某些行业，您需要 KYC 计划来满足合规性要求。如果您不遵守 KYC/AML 法律，您可能会被罚款甚至监禁。事实上，仅上半年就有公司因违规而被罚款近 10 亿美元。 免费白皮书 了解专 马其顿 WhatsApp 号码列表 家如何评估 KYC 解决方案 获取指南 ‍ 谁需要遵守 KYC 法规？ 在美国，金融犯罪执法网络 (FinCEN)特别要求金融机构遵守 KYC 要求。各国的法规可能有所不同，但受监管的实体通常包括： 银行业 KYC 在银行业，KYC 就是风险管理——通过更多地了解客户，银行可以降低欺诈交易的风险，降低其系统被用于实施洗钱等犯罪活动的可能性，并降低非欺诈行为的可能性。 – 遵守 FinCEN 和 FINRA 规则。

 信用合作社的 KYC 信用

合作社的 KYC 与银行的类似，但需要注意的是，许多信用合作社仍然经营实体地点，以更好地满足客户的需求。因此，信用合作社可能会发现自己处于独特的地位，拥有仍然希望以数字方式进行某些交易的面对面客户。 因此，信用合作社需要能够弥合数字/物理鸿沟的 KYC 解决方案，并确 文本服务 保无论客户选择如何进行交易，他们的身份都会得到确认，并且他们的账户详细信息是安全的。 支付公司的 支付公司促进两方（或多方）之间的在线资金交换。因此，他们需要强大的 流程来确保交易各方都是他们所说的身份。 支付公司需要强大的 解决方案，能够实时捕获和验证客户数据，以降低总体风险并增强信心 – 如果客户确信他们的个人数据得到安全处理和有效验证，他们更有可能继续开展业务与支付公司。 保险机构的 保险机构从客户那里收集各种数据，包括个人、医疗和财务信息，以确定保单限额、免赔额和保费。