了解最终受益所有人 (UBO) 支票

作为企业主，您有责任避免与参与洗钱、欺诈和其他金融犯罪的个人或公司有联系。但您是否采取了足够的措施来监控和防止此问题？识别和验证与您合作的企业的最终受益所有人 (UBO) 是管理风险和遵守反洗钱 (AML)法规的重要一步。 什么是最终受益所有人 (UBO)？它们为何如此重要？ 一般来说，最终受益所有人（UBO）是拥有公司大部分股份的任何真实人。大多数企业认为 UBO 是指拥有 25% 以上股份或拥有 25% 以上投票权的任何个人。也就是说，作为额外的预防措施，一些企业选择筛选持有 20% 或以上股份的个人。 在所有者是唯一控制方的独资企业中，很容易识别最终受益人。另一方面，当与拥有更复杂所有权结构的企业合作时，最终受益人可能是拥有控股权益或将从公司交易中受益的任何一方。较大的公司或有限责任公司可能有多个拥有大量所有权股份的人。同样，在与信托合作时，最终受益人可以包括受托人、受益人以及任何控制信托的人。 在识别最终受益人时，重要的是不要混淆最终受益人和一般公司管理人员。

UBO 必须拥有公司的财务股份

薪酬中包含公司股份的公司高管可能是最终受益人，但最终受益人不一定是公司高管。 UBO 筛选是了解您的业务 (KYB)流程的重要组成部分。KYB 有助于防止不良行为者通过空壳公司进行非法活动。从本质上讲，通过了解企业背 克罗地亚 WhatsApp 号码列表 后的个人是谁，您可以确信自己只与合法人士建立关系。 在线事件记录 将 KYB 和 KYC 转化为您的竞争优势 立即观看 ‍ 谁需要完成 UBO 检查？ 最终受益所有权的规定因国家而异。UBO 没有通用的规则或标准。 尽管如此，全球金融监管机构FATF建议将 UBO 识别作为针对所有企业的关键反洗钱法规之一。如果您的公司在金融领域运营，则法律要求您完成 UBO 检查，作为 AML 致罚款和监禁等刑事处罚。此外，如果您的客户发现您与犯罪分子合作，您的企业可能会面临声誉和信任问题。 也就是说，即使您不需要完成 UBO 检查，调查所有商业合作伙伴背后的人员始终符合您的最佳利益。

UBO 筛查是保护您

您的企业和您的客户的有效策略。 举个例子，假设一家新的潜在软件供应商正在与您的企业接洽。虽然供应商从外部看起来是合法的，但在对持有该公司 27% 股份的股东进行 KYC 检查后，您会意识到该 UBO 与他们所在州的犯罪活动有关。虽然您可能不会直接与此人接触，但您决定将业务 文本服务 转移到其他地方，而不是接受卷入其中的风险。 如何识别和验证最终受益所有人（UBO） 一旦您知道您将与哪些企业合作（KYB 程序中重要的第一步），您将需要确定所有最终受益所有人。 多年来，这意味着要求您的客户在提交其他商业信息时披露其最终受益人的名称。然而，在美国，一项历史性的变化将使身份识别变得更加容易：FinCEN 的新最终规则将强制要求所有企业报告其 UBO，并在发生内部变化时更新其列表。 当该规则于2024年1月1日生效后，UBO身份将不再仅仅基于自我证明。