反洗钱法规如何适用于加密货币交易所？
多年来，加密货币交易所一直在监管无人区运作。由于没有正式针对其监管的法律，它们基本上是按照自己的意愿运作，而不关心通常针对银行等更传统的金融机构的监管。 但所有这一切都在 2019 年发生了变化，当时美国商品期货交易委员会 (CFTC)、美国证券交易委员会 (SEC) 和金融犯罪执法网络 ( FinCEN ) 三大金融监管机构发布了一份联合声明，正式将加密货币交易所归类为金融机构，须遵守《银行保密法》制定的反洗钱 (AML) 规则。该声明开启了一个针对加密货币交易所的新监管推动力的时代。 在声明发布之前，每个监管机构都被迫依赖自己对现有法规的解释，导致法规杂乱无章，难以执行。声明发布后，他们开始更紧密地合作来监管该领域。 自那以后的几年里，许多加密货币交易所因违反监管规定而成为罚款和刑事诉讼的目标，其中包括与不存在或不充分的反洗钱政策有关的违规行为。 例如，一家加密货币衍生品交易所在 2021 年被迫支付1 亿美元，以解决一系列违规行为。
就在今年该公司的三名
创始人承认违反了《银行保密法》，并被要求每人缴纳 1000 万美元的罚款，以避免入狱。 考虑到所有这些，如果您的企业作为加密货币交易所或更广泛地在加密货币领域运营，那么了解反洗钱法的原则至关重要，以便您可以采取必要的步骤来满足监管要求。 什么是反洗钱（AML）？ AML是反 象牙海岸 WhatsApp 号码列表 洗钱的缩写，是指专门用于限制洗钱和其他金融犯罪（例如身份盗窃和逃税）可能性的法律和法规。 一般来说，反洗钱法规要求金融机构监控客户交易是否存在可能表明洗钱或其他金融犯罪的可疑活动，并及时报告这些交易。同时，他们还要求金融机构通过“了解你的客户”(KYC)流程来 制定内部政策，使您能够有效监控和报告可疑活动。 为员工制定培训计划，使他们能够满足《银行保密法》规定的标准。
确保由经认可的第三方
您的反洗钱计划和政策进行独立测试和审核。 部署深入的风险评估来识别和验证客户的身份。 加密货币和洗钱 由于加密货币的本质及其使用方式，加密货币可能会带来更高的洗钱风险。 匿名交易 与使用信用卡、借记卡甚至现金 文本服务 完成的交易相比，使用加密货币进行的交易可以具有高度的匿名性——这一切都取决于交易的完成方式。虽然加密货币交易所现在必须监控账户是否存在可疑活动，但情况并非总是如此。即使在今天，去中心化交易所（DEX）在很大程度上也不受反洗钱法规的约束，至少目前是这样。 全球 AML/CTF 风险 此外，加密货币的全球性也带来了其自身的风险。跨境交易扩大了案件可能跨越的潜在司法管辖区，使监管机构的协调变得更加困难。它们还可能使政治公众人物 (PEP) 、制裁名单上的个人以及其他人有可能逃避监控。 由于这些原因，犯罪分子已经养成了利用加密货币交易所来达到洗钱目的的习惯。
