2023 年最令人震惊的洗钱统计数据

洗钱是通过使利润看起来像是来自合法来源来隐藏犯罪所得的来源、身份和目的地的过程。这使得恶意个人能够制造出他们通过合法来源获得大量资金的假象，而实际上这些资金实际上是通过恐怖主义融资、毒品销售、贩运活动或其他犯罪活动获得的。 由于洗钱对于许多犯罪活动至关重要，因此它是困扰全球经济的一个长期问题。事实上，每年洗钱金额估计几乎占全球 亿美元。不幸的是，洗钱使诚实的企业难以竞争，因为洗钱者往往能够以低于市场价值的成本提供产品和服务。 面临如此多的风险，您的企业必须制定反洗钱 (AML)策略。这很重要，因为这是正确的做法，而且因为不这样做可能会让您承担后果。例如，作为反洗钱措施的一部分，国际银行汇丰银行未能保存适当的记录，并因疏忽提交可疑活动报告 (SAR)而被罚款 8500 万美元。 请继续阅读，我们会发现更多洗钱事实和反洗钱统计数据。但首先，让我们深入了解基础知识，首先了解洗钱的全部内容、其典型计划以及最大的洗钱犯罪。

最常见的洗钱计划类型 洗

钱允许犯罪分子“清洗”他们的非法资金并通过各种金融交易伪装他们的资金来源。此后，他们可以安全地将洗过的资金放回到合法的金融系统中。 犯罪分子采用的一些洗钱计划包括： 建立现金密集型企业 现金密集型企业，例如杂货店、出租车公司、餐馆和洗车店，通常以现金进行交易并处理大量小额交易。洗钱者可以利用这些账户将非法资金与商业收益一起存入，从而掩盖 巴西 WhatsApp 号码列表 非法资金，从而难以核实资金来源。 蓝精灵 Smurfing 是一种标准的洗钱计划，其中大量资金被分解为较小的金额（在监管报告限制下）并在不同城市和国家的账户之经常将非法现金存入幽灵公司（也称为空壳公司）或信托公司，以隐藏其资金所有权信息。空壳公司是没有活跃业务运营或重要资产的公司。所有权透明度的缺乏为隐藏非法资金、绕过反洗钱和打击资助恐怖主义 (CFT)法规提供了绝佳的机会。

通过高价值资产洗钱非法收

益 犯罪分子使用的另一种策略是购买高价值资产，如金属、房地产或艺术品——这些资源很容易买卖，并且可以在较长时间内保持价值——用非法获得的资金进行转售。这使他们能够将收益证明为合法收入。 贩毒 贩毒是一项现金密集型、复杂的商业活动，通常涉及多个国际边界。该行业将数百万现金收入洗入银行，进一步增强了毒品网络。 国际和国内恐怖主义 每个恐怖组织都需要资金来开展有组织的行动。与恐怖主义有关的洗  文本服务 钱活动从极其简单到令人眼花缭乱的复杂都有。据美国联邦调查局称，美国最严重的恐怖袭击造成了近 40 万美元的损失。 恐怖分子的洗钱活动相当复杂。事实上，即使是一些合法团体也会发现自己在不知不觉中支持恐怖活动。 武器贩运 与毒贩一样，军火商也从事昂贵的非法武器交易，这些武器需要进行账外购买和出售。