KYC 对于在线赌博的重要性
过去两年，在线赌博呈指数级增长。根据布里斯托大学最近的一项研究，经常赌徒选择在线赌博的可能性是疫情爆发前的六倍，研究表明该市场将继续以超过11%的速度同比增长。 虽然这对于在线赌场和赌博应用程序来说是个好消息，但这种增长也有一个缺点：更多的玩家意味着更多的潜在滥用机会，要么是网络攻击者试图破坏客户账户并获取他们的奖金，要么是犯罪分子利用在线赌博作为金钱的幌子。洗钱。 了解你的客户 (KYC)和反洗钱 (AML)不仅仅是在线赌场需要履行的监管义务，它们还可以保护在线赌场免受帐户接管攻击和洗钱活动。以下是在线赌博业务日益增长的风险、不断变化的监管环境以及公司可以采取哪些措施来保持合规性。 赌博行业是否需要遵守 KYC 和 AML 法规？ 1985 年，根据《银行保密法》(BSA) ，赌场被指定为“金融机构” ，该法要求赌场为任何超过 美元的交易提交货币交易报告 (CTR)，并遵守适用于银行的相同 KYC 和 AML 规则和其他金融公司。 在线赌场遵循相同的规则，但值得注意的是，每个州可能对在线赌博采取不同的方法。
例如新泽西州允许在
线赌场、在线扑克和在线体育博彩，而伊利诺伊州只允许在线体育博彩。与此同时，特拉华州允许赌场和扑克，但不允许体育博彩。 这些不同的方法可能部分源于在线赌博带来的日益增长的风险。事实上，联邦调查局本身也证实，在线赌博与欺诈和洗钱风险增加有关。 不断增长的在线赌博市场 马耳他 WhatsApp 号码列表 只会增加这些风险，根据网络安全和基础设施安全局 (CISA) 的说法，这些风险包括： 诱骗用户泄露财务或帐户信息的社会工程工作 攻击者试图利用安全漏洞破坏在线赌博网站 攻击者使用恶意软件、勒索软件或间谍软件感染个人或赌场设备 因此，在线赌博网站必须采取措施，按照客户尽职调查规则的要求充分识别用户身份，并反过来防止洗钱者使用赌博应用程序来隐藏其资金来源。 如果发现在线赌博网站和应用程序缺乏 KYC 或 AML 方法，联邦机构可以采取行动，要求立即做出改变、处以罚款，或者（如有必要）禁止赌场在线运营。 目前针对赌博的 法规及其发。
展方向 根据现行法规
在线赌场必须创建满足反洗钱合规CDD 规则四项核心要求中三项的计划： 识别和验证客户身份 了解客户关系的性质和目的以制定风险状况 持续监控以识别和报告可疑交易 第四条 CDD 规则要求所涵盖的金融机构“识别并验证开户公司受益所有人的身份”。然而，由于在线赌场为个人而不是公司服务，因此他们没有义务满足这一期望。 展望未来，预计会有更多的州将在 线赌博合法化；康涅狄格州于 文本服务 年这样做了，而纽约州和肯塔基州都在 年推出了法案，但并未成功，但明年可能会受到更多关注。 因此，在线博彩提供商现 免费白皮书 了解专家如何评估 KYC 解决方案 获取指南 保持合规的六个技巧 虽然 KYC 和 AML 环境不断发展，但有六个技巧可以帮助博彩组织提高合规性。
