KYC 对于加密货币交易所的重要性

尽管波动持续存在，但加密货币市场继续整体上涨——正如《福布斯》指出的那样，比特币、以太坊、BNB 和狗狗币等流行货币最近推动了 亿美元的价格上涨。 尽管市场可能会继续波动，但加密货币投资和交易所的兴起表明这一概念将继续存在。这种永久存在得到了SEC、FinCEN 和 CFTC 年联合声明的支持，该声明将加密货币交易所归类为货币服务业务 (MSB)，使其受到《了解你的客户》(KYC)和反洗钱 (AML)规则的约束年银行保密法。 但认识到 KYC 合规性的必要性是一回事，而大规模实施这些规则则是另一回事。以下是加密货币公司在了解客户和确保 KYC 合规性方面需要了解的信息。 了解加密货币的“了解你的客户”(KYC) KYC 法规的目的是通过让企业收集和验证客户的关键数据以真正了解他们是谁来减少身份盗窃和欺诈。金融机构 (FI) 通常会让客户在开设新账户、申请贷款、进行投资和采取其他重要行动时接受 KYC 措施。

这些措施通常包括对身

份数据（例如驾照、社会安全号和其他财务报表）的验证请求，以及存储这些数据以确保审计时的合规性。 虽然加密货币交易所现在与传统金融交易所遵守相同的规则，但一些交易所反对法规，认为收集这些数据破坏了加密货币的匿名性。其他交易所要求客户在创建账户时上传身份数据，但在验证 卡塔尔 WhatsApp 号码列表 这些数据之前立即允许交易访问——只有在 KYC 检查发现令人担忧的情况时才会撤销特权。还有一些人决定通过暂停美国用户的访问来 KYC 在加密领域有哪些好处？ 尽管 KYC 法规带来了运营变化和挑战，但加密货币交易所通过确保合规性将获得实质性好处，包括： 提高客户透明度和信任度 验证用户身份既可以提高透明度，又可以建立客户信任——当用户确信您的加密货币交易所正在采取主动和预防措施来保护他们的帐户时，他们更有可能继续使用您的服务。

减少洗钱和其他诈骗的可能性

据《福布斯》报道，去年美国发生了超过活动并提高市场声誉。 降低法律风险 随着法律期望的不断发展，实施强有力的 KYC 政策可以让公司处于领先地位——他们可以专注于提高转化率、简化交易并确保遵守不 文本服务 断变化的国际准则，而不是追赶。通过展示KYC 尽职调查，公司可以降低面临法律挑战或监管处罚的风险。 增强加密市场的稳定性 众所周知，加密货币市场的波动性很大，部分原因在于可能存在可疑或犯罪行为的匿名交易。作为 计划的一部分，增加身份验证有助于稳定整个市场并提高其市场价值。 免费白皮书 寻找 解决方案时超越基础知识 获取指南 ‍ 为什么现在大多数加密货币交易所都强制要求 ？ 现在，大多数加密货币交易所都强制要求进行 KYC，因为根据联邦法规，它们被定义为 MSB（货币服务企业）。虽然这些企业总是以某种形式处理资金，但最初的市场怀疑导致交易所规则滞后，尤其是当交易被证明是复杂且令普通大众沮丧的时候。