让我们来谈谈个人吧认识一下大卫！

制裁和制裁名单是防范金融犯罪的重要手段。在全球关系每天都在变化的时代，它们也是一种越来越受欢迎的政治工具。 公司必须保护其业务免受受制裁实体的侵害，以避免巨额罚款和声誉受损。但传统的制裁筛查方法往往效率低下且耗时。在本文中，您将了解制裁的重要性、与制裁筛查相关的常见挑战以及实施更简化制裁流程的建议。 什么是制裁名单？ 制裁名单是参与或涉嫌某种非法活动的个人、企业、州或国家的名单。它们的创建是为了帮助打击欺诈和洗钱等金融犯罪，但也可用于政治或外交原因。 在全球范围内，制裁名单由欧盟委员会、英国财政部、加拿大政府和新加坡金融管理局等监管机构发布。 同样，美国也有多个制裁名单，由财政部金融资产控制办公室 (OFAC)、商务部、国务院等机构管理。 每个人的合法性，因此在这种情况下，“客户”可能指个人或企业、基金会或其他实体。 

适当的制裁筛查可以帮助您

的企业满足法规要求。法律要求某些行业（例如银行和其他金融机构）实施筛查流程。 无论法律是否要求您的企业检查制裁情况，任何美国公民或公司与受制裁实体开展业务都是非法的- 这意味着您的企业定期筛选相关制裁名单至关重要。与受制裁的实体合作，无论是有意还是无意，都可能导致数 肯尼亚 WhatsApp 号码列表 百万甚至数十亿美元的罚款。还可能受到刑事处罚，包括监禁。 制裁筛查的另一个主要好处是避免声誉受损和公众强烈反对。如果您的企业被发现与受制裁的人或国家/地区非法开展业务，客户可能会选择停止与您合作。 大多数企业在关系开始时都会进行制裁筛查。其他人则选择定期这样做，要求在每次交易前进行制裁检查。作为合规性的关键部分，任何企业都可以从对合作伙伴的重要评估中受益。 常见挑战包括： 手动流程和工作通常无法跟上需要筛选的大量数据。 

制裁名单总是在变化

添加新实体并更新信息。在当前的乌克兰-俄罗斯危机等情况下，名单每天都可能发生变化。因此，企业需要持续监控相关名单，以确保现有客户的状态没有发生变化。 没有两个制裁名单是完全相同的。它们可能以不同的方式构建信息，广泛的或非常具体的，或者跟踪不同的信息。有些列表是永久性的，而另一些则在一段时间后过期。由于很难正确分析如此多变的信息并采 文本服务 取行动，因此企业需要一种能够处理多种输入和来源的系统。 人为错误，例如拼写错误，可能会导致筛选缺陷。对于外国实体来说尤其如此。当客户数据不完整、不准确或过时时，受制裁的个人可能会被忽视。 误报、重复结果和/或不灵活的匹配。如果企业缺乏有效的制裁筛查系统，通常会遇到这些问题。 如何筛查制裁 为了有效筛选制裁并保护您的企业免受不良行为者的侵害，您需要一个自动化解决方案，可以根据相关制裁列表持续监控您的客户列表 – 仅预先完成 KYC 检查是不够的。