在线游戏 (iGaming) 的 KYC

最高法院推翻了年《职业和业余体育保护法》(PASPA)，该法律在此之前实际上已将美国的体育博彩定为犯罪行为，但少数豁免州除外。随着该法律被推翻，各个州可以决定是否在其境内将体育博彩合法化。 虽然在线游戏 (iGaming) 和其他形式的基于互联网的赌博已经以某种形式在各个司法管辖区存在了数十年，但 PASPA 的推翻被广泛认为是其在美国的扩张。 尽管如此，网络博彩仍然是一个受到严格监管的行业。在线游戏运营商必须遵守联邦和州法律，其中许多法律概述了严格的了解您的客户 (KYC)和反洗钱 (AML)要求。 下面，我们定义在线游戏，讨论影响行业的 KYC 和 AML 要求，并强调与合规性相关的主要挑战。 什么是也称为在线游戏，是使用互联网对事件结果进行投注或下注的行为。例如，赌场或彩票委员会雇用的个人可能不被允许参与在线赌场赌博。与此同时，职业运动员和教练可能被禁止参与在线（和现场）体育博彩

 可以通过网站或移动应用程

序进行——有时称为在线赌场、虚拟赌场、在线体育博彩或虚拟体育博彩。当今一些更流行的在线游戏应用程序包括等。 业 的《银行保密法》制定了美国第一部反洗钱法律法规。尽管它最初适用于银行、信用合作社、贷方和保险公司等传统金融机构，但随着时间的推移，被视为“金融机构”的组织范围已大大扩，赌场进入了这份名单，进而延伸到了在线 科威特 WhatsApp 号码列表 游戏运营商。 为了保持遵守 BSA，在线游戏运营商必须监控用户活动并在发生特定活动时提交各种报告。这包括当用户在一个工作日内进行总额至少  美元的交易时提交货币交易报告 (CTR)，以及当任何其他活动表明洗钱或其他金融犯罪时提交可疑活动报告 (SAR) 。 此外，在允许用户下注之前，在线博彩运营商必须通过验证用户身份来执行客户尽职调查这一过程称为“了解您的客户”（KYC）。

 验证用户身份 为了验证用户的身份

在线游戏运营商通常会收集用户的姓名、出生日期、地址和身份证号码以及其他必要的信息。 然后，他们通常会要求用户拍摄政府颁发的身份证件的照片，例如驾驶执照或护照。在风险较高的情况下，用户还可能被要求拍摄自拍照，并将其与 ID 进行检查，以验证用于开设帐户的 ID  是否确  文本服务 实属于该人。 在此过程中，用户的数据可用于交叉检查各种数据库和列表，以确保个人不会给游戏运营商带来很大的风险。这通常包括： 政治公众人物 (PEP)名单 制裁名单 关注列表 自我排除名单 注意：自我排除名单通常由沉迷于赌博的个人使用。通过加入这些列表，他们使自己开设在线游戏帐户变得更加困难。 此外，在许多州，某些个人被禁止参与在线赌博。 在线游戏的 KYC 要求 为了遵守各种州和联邦法律，赌博网站和其他在线游戏运营商必须收集某些数据，以建立每个用户的个人资料和了解。