企业 KYC 如何减少欺诈并增加信任

段时间以来，了解你的客户 (KYC)协议已成为反洗钱 (AML)法规的一部分。但由于欺诈和犯罪活动的威胁不断增加，仅仅验证有兴趣购买您的产品/服务或与您合作的个人已经不够了。为了正确保护您的业务、减少欺诈并遵守法律要求（尤其是金融科技公司），您还需要了解并验证与您有业务往来的任何公司。这称为企业 KYC 或KYB（了解您的业务）。 什么是企业 KYC？ 根据定义，标准 KYC 仅涉及调查和验证个人。通过企业 KYC，您可以进一步验证企业本身的合法性。虽然监管机构仅在法律上要求金融机构和任何相关企业（例如金融科技或加密货币公司）进行企业 KYC，但它可以使任何组织受益，尤其是 B2B 服务提供商。 通过实施企业 KYC，您可以确信与您合作的公司是合法的。

有些法规是针对特定国家/地区的

例如美国的 年CDD 最终规则。其他合规措施更为普遍，例如所有公司都需要避免与OFAC 制裁名单上的公司或实体开展业务。 预防欺诈：企业 KYC 可以降低欺诈风险和任何相关损失。通过在与企业建立关系之前对其进行彻底审查，您的公 日本 WhatsApp 号码列表 司就不太可能参与洗钱、资助恐怖主义和其他非法活动。 信任：严格的企业 KYC 流程可以增加对您品牌的信任和安全性，并使您的客户在与您合作时感到更加自在。市场尤其可以从企业 KYC 中受益，因为它确保平台上的每个人都可以相互信任，因为他们都通过了验证流程。 企业 KYC 如何运作 第一步：收集有关企业及其主要利益相关者的信息 企业 KYC 的第一步（通常也是最耗费人力的步骤）是收集验证企业合法性所需的任何相关信息，例如企业名称、地址和企业 KYC 文件（例如公司注册证明和详细信息）关于其业务结构。这些信息可以帮助您确定该公司确实存在，而不仅仅是纸面上的空壳公司。 

您还需要收集企业背后人员或其最

终受益所有人上所有权股份的任何人）的信息，至少包括每个人的姓名、出生日期、地址和身份证号码。 第二步：验证和丰富信息 接下来，是时候验证您收集的信息并根据需要补充其他信号。例如，即使您已验证 的真实身份，您可能还 文本服务 想确保他们不在任何监视名单上或参与欺诈活动。 第三步：做出决定 一旦您收集、验证和分析了有关企业及其背后人员的所有相关信息，就可以做出决定了。利用您所学到的知识来确定与该公司合作会给您的业务带来的风险级别（如果有）。值得追求一段关系吗？ 最后，您需要将您的决定传达给相关公司。这必须及时完成，否则您将面临失去关系的风险。 深入指导 了解如何设计有效的企业 KYC 流程 现在下载 通过自动化简化企它很重要，但企业 KYC 通常仍然是手动的、耗时且成本高昂的。