去中心化交易所和 KYC

尽管近几个月估值大幅下降，但该交易所仍然是一家价值数十亿美元的公司，部分原因是加密货币作为投资资产越来越受欢迎。作为加密货币买家和卖家之间的中介，使其能够在用户完成交易时随时获利。（等等）等其他加密货币交易所的赚钱方式与传统证券交易所和经纪公司完全相同。 但一种新型的交易所正在出现。这些组织被称为去中心化交易所（DEX），旨在消除像 这样的中间商，并使其用户能够在点对点（P2P）的基础上完成交易。这样做的目的是降低交易成本并提高交易速度。 去中心化交易所和传统交易所之间的主要区别之一是去中心化交易所故意更加匿名。虽然这对许多重视隐私的用户很有吸引力，但它也提出了一些重要的问题。 也就是说，如果政府开始监管去中心化交易所，它们将如何反应？当按设计不应该了解客户时，他们如何遵守“了解你的客户”(KYC) 法规？这些都是重要的问题，其答案将塑造整个新兴行业。 

下面我们将仔细研究

去中心化交易所，以及为什么他们现在开始考虑 KYC 和 AML 法规如此重要，以便他们在发现自己受到规则约束时做好准备。 基础 什么是去中心化交易所？ 去中心化交易所（DEX）是一种特定类型的加密货币交易所，旨在促进点对点交易。是当今最受欢迎的去中心化交易所，但也有很多替代品。 由于用户通过区块链 马来西亚 WhatsApp 号码列表 和智能合约技术直接进行交易，因此去中心化交易所不像传统交易所那样充当各方之间的中介。因此，与传统替代方案相比，去中心化交易所的交易费用通常要低得多。 去中心化交易所和中心化交易所之间的另一个主要区别是去中心化交易所是非托管的。这意味着他们不保管用户的资金。相反，最终用户始终控制着他们的资产和密钥。 为了成为去中心化交易所的用户，个人所要做的就是将加密货币钱包连接到交易所。连接后，他们可以通过交易所开始交易，而无需创建单独的个人资料或提供背景信息，就像您在开设银行账户或经纪账户时通常需要做的那样。

这使得去中心化交易所

比传统交易所更加匿名——如上所述，这引发了围绕 KYC 和 AML 法规的问题。 什么是了解您的客户 (KYC)？ 了解您的客户 (KYC)是一个短语，用于描述企业在与客户或客户开展业务之前应了解其身份的一般概念。KYC 有时也称为： 了解你的客户 客户尽职调查 身份验证 除了简单地作为 文本服务 最佳实践之外，它还是某些行业的要求。银行、信用合作社、支付公司、保险机构、加密货币交易所（及其他机构）等金融机构都需要验证其客户的身份，并确保他们的身份确实如其所言。 为什么？从本质上讲，KYC 法规旨在防止洗钱、身份盗窃和其他金融犯罪案件。 具体来说，这个验证过程是什么样的，因机构而异。话虽这么说，它通常涉及从经过验证的来源（例如驾驶执照、护照或政府颁发的身份证）收集和记录某些信息（个人姓名、社会安全号码和地址等）。