什么是了解您客户的客户 (KYCC)？
KYC（了解您的客户）协议众所周知且受到良好监管。但您是否考虑过您的客户的客户可能给您的企业带来的风险？您的客户提供的产品和服务将决定他们吸引的客户类型，从而决定您可能面临哪些独特的风险。 通过实施了解客户的客户 (KYCC) 流程，您可以主动识别潜在威胁，并确保您的企业免受洗钱、欺诈、恐怖主义融资和其他金融犯罪的侵害。 什么是了解您客户的客户 (KYCC)？ KYCC 是传统 KYC 之外的额外合规措施。它与了解您的业务 (KYB)类似，因为它涉及对与您开展业务的组织进行仔细分析。然而，《了解你的客户的客户》更进一步，探讨了“第二层业务关系”。 通过 KYCC，您不仅可以评估您的商业客户。相反，你应该超越他们，看看他们与谁做生意，尤其是他们的客户和业务合作伙伴。KYCC 的目标是： 确认与您合作的企业是他们所说的那样。通过验证他们的帐户，您可以更加确信他们出于合法原因与合法客户进行交易。 确定您的任何客户是否正在向可能涉及金融犯罪或其他非法活动的空壳公司或其他高风险实体提供服务。
为什么 KYCC 很重要？
KYCC 措施可以保护您的企业、客户和全球经济免遭逃税、恐怖主义融资、洗钱和其他非法金融活动的侵害。如果没有检测和预防的流程，这些犯罪行为可能会猖獗。 截至发布时，“了解您的客户”的客户程序尚未得到广泛监管。然而，它们正变得越来越成为通用标准。欧盟的第 条和第 条指令以及 开曼群岛 WhatsApp 号码列表 美国 FinCEN 的新最终规则都表明人们对 KYC、风险和合规性 的兴趣日益浓厚。 随着立法者不断认识到 KYCC 的重要性，预计将宣布更多法规。通过主动实施 KYCC 程序，您将降低业务风险，并且不必在时机成熟时急于采取合规措施。 即使不担心法律后果，KYCC 也可以帮助保护您的企业声誉。如果客户发现您的企业助长了非法活动，他们可能不太愿意与您合作 – 通过实施 KYCC 协议，您将能够识别这些问题并降低风险。 KYCC 对于金融等高风险行业尤为重要。也就是说，任何企业都可以从 KYCC 的声誉和预防性影响中受益。 免费白皮书 了解专家如何评估身份解决方案 获取指南 KYCC 是什么样的？ KYCC 看起来很像 KYC。不同之处在于，验证的对象是您客户的客户，而不是您的客户本身。
与 KYC 一样KYCC 也有三
个基本步骤： 身份识别，您可以在其中识别并验证每个客户的客户的身份。 尽职调查，包括检查制裁名单、帐户历史记录和其他信息，以确保每个客户的客户不参与任何非法活动。 持续监控，您可以采取措施来捕获非法活动，并采取相应的行动进行处理。 要开始 KYCC，您首先需要从每个客户 文本服务 那里收到一份客户列表。如果他们犹豫是否分享此信息，您可能需要花时间解释额外文书工作的价值。 然后，您需要收集必要的信息来对每个人进行 KYC 检查。这可能涉及编译和交叉检查来自多个不同来源的数据。 当您的客户开展业务时，他们不可避免地将新客户添加到他们的名册中。KYCC 必须成为一个持续的流程，以便您的企业能够尽快检测到任何可疑活动。
