为什么自动化不良媒体筛查对于 AML 至关重要

不良媒体筛查是 KYC/AML（了解您的客户/反洗钱）程序的重要组成部分。如果您从事受监管的行业（例如金融），则法律可能会要求您的业务这样做。然而，金融行动特别工作组建议对所有企业进行不良媒体筛查。 不利媒体检查可以保护您的公司免受与参与洗钱等犯罪活动的个人或实体合作的各种风险。然而，这些检查可能成本高昂且耗时。继续阅读以了解如何通过自动化有效地实施这一重要流程。 什么是不良媒体筛查？ 不良媒体筛选，也称为负面新闻筛选，是搜索有关您打算合作的个人或企业的负面信息的过程。 不良媒体来源包括传统新闻媒体（印刷版和在线版）、电视和广播。新闻也可能来自非传统信息源，例如网站、博客和社交媒体。 不良媒体筛查的主要目的是揭露一个人过去或正在参与的犯罪活动。常见的负面媒体例子包括有关洗钱、欺诈或资助恐怖主义的报道。筛选过程还可以揭示某人是否被列入制裁名单。 

金融机构和其他受监管

组织必须遵循反洗钱程序并进行持续的客户尽职调查（CDD）。根据金融犯罪执法网络 (FINCEN)于 年制定的CDD 规则，这些企业必须在整个关系过程中监控和验证每个客户，尤其是在入职期间。这意味着他们必须始终留意包含有关现有或潜在客户的不利信息的新闻，并且当这种情况出现时，他们必  以色列 WhatsApp 号码列表 须准备好做出决定，以确定它是否会带来足够的风险来结束关系。 常见的不良媒体筛查方法和挑战 传统的不良媒体筛选方法需要手动在网上搜索客户的姓名并审查潜在的结果以查看其中是否包含任何负面新闻。 然而，新闻和信息来源的数量之多使得我们无法准确查看每天发布的数百万篇文章中的数据。 由于许多其他原因，手动过程也很困难且耗时，包括： 确定一条新闻是否真正与您正在调查的人有关需要时间。误报率可能很高，尤其是在筛选具有常见姓名的客户时。 确定信息或其来源是否相关、信誉良好或值得信赖可能很困难，因为许多渠道和平台允许任何人在不验证其准确性的情况下发布信息。 并非所有信息都是公开的。

如果负面新闻隐藏在付费

墙后面、无法以所有语言访问或仅对特定地区的用户可见，您的企业可能会错过负面新闻。 除了搜索信息之外，您的企业还必须对每个匹配的“点击”以及不利消息是否会给您的企业带来风险保留可靠的记录。 即使仅在新关系开始时建议进行不良媒体筛查，这些挑战也将是巨大的。然而，持续筛查对 文本服务 于降低风险至关重要。您应该定期筛查有关所有客户的任何新的负面信息，特别关注任何有可疑活动的账户。 那么，您的企业如何克服这些问题并成功筛选不良媒体，而不会让您的团队超负荷呢？自动化解决方案是关键。 如何自动化不良媒体筛选 不良媒体检查不再是一个涉及个人搜查的旷日持久、成本高昂的过程。事实上，无需再次手动审查负面或不利信息的来源。 通过从广泛的信息源获取报告，不良媒体筛选可以成为完全自动化的 KYC系统的一部分。它与其他 CDD 和 EDD 程序无缝配合，使您的团队能够快速做出决策，从而降低风险且不会给客户带来负担。