澳大利亚 KYC 综合指南
洗钱是世界各国政府关注的一个主要问题。如果您的企业在多个国家/地区运营或为客户提供服务，那么确保满足每个司法管辖区的 AML 和 KYC 要求至关重要。 下面，我们通过深入研究澳大利亚 法案及其要求，以及您可以用来确保遵守澳大利亚法规的具体建议，来仔细了解 在澳大利亚的运作方式。 什么是 了解您的客户是指企业（通常是金融机构）验证个人身份并确定该个人是否合法开设账户、使用其服务或以其他方式成为客户的流程。 犯罪分子可能会尝试使用虚假、被盗或合成身份在金融机构开设账户，以洗钱非法获得的资金。由于 使犯罪分子更难采取这一步骤，因此它是全球反洗钱工作不可或缺的一部分。其中包括澳大利亚，据估计，有组织犯罪和洗钱活动每年给该国造成 亿澳元的损失。 澳大利亚的 KYC 在澳大利亚，由澳大利亚交易报告和分析中心监管，该政府机构相当。
负责确保所需机构遵守
反洗钱和反恐融资 法案要求 该法律于 年首次通过，此后多次完善，要求提供指定服务的受监管企业满足六项关键要求 注册并注册 制定和维护内部 AML/CTF 计划 进行客户尽职调查（，包括身份验证 进行持续的尽职调查 报告可疑活动和交易 维护活动和交易记录 值得注意的是，法案》要求所有受监管的企业在向客 摩洛哥 WhatsApp 号码列表 户提供指定服务 之前完成 。 可靠、独立 没有具体说明企业必须如何验证客户的身份，只是建议该做法可以包括收集文件、电子数据或两者的结合。然而，确实指出，企业有责任确保为验明文件原件，例如出生证明、公民证书、养老金领取者优惠卡、医疗保健卡或英联邦老年人健康卡。
辅助身份证明文件原件
例如澳大利亚税务局或其他政府机构的通知、当前学生卡或过去 天内显示个人姓名和地址的公用事业账单。 可靠且独立的电子数据必须： 准确的 安全的 最新 综合的 由可靠、独立的来源验证 由政府机构根据立法维护 能够进行额外身份验证 免费白皮书 了解专家如何评估 解决方案 获取 文本服务 指南 澳大利亚的指定服务有哪些？ 指定服务是具有被用于洗钱的高风险的特定服务。任何向客户提供这些服务的企业都必须遵守 和 要求。 正所述，赌博服务、金银 签发人寿保险保单 签发旅行支票、汇票或邮政汇票 发行储值卡 为其他企业准备工信用合作社、贷方、保险公司、经纪人/交易商、加密货币交易所、赌场、信托和理财规划师。
