按国家/地区划分的 KYC 细分

在世界各地，许多国家/地区都实施了法律法规，要求某些企业满足了解您的客户 (KYC) 要求。不幸的是，这些要求并不完全相同——它们因国家/地区而异。有时差异很小；其他时候，差异可能相当显着。 如果您的企业在国际上运营，那么了解您所在的每个司法管辖区的具体法律和法规至关重要。如果不这样做，您将无法构建满足所有要求的 KYC 计划（或多个计划）。 下面，我们简要介绍什么是 KYC 以及为什么这么多企业都制定了 KYC 法律。然后，我们逐个了解世界各地实施的各种 KYC 法律。 什么是 KYC？ 了解你的客户 (KYC)一词泛指要求某些企业清楚了解其客户是谁的政策和法规。它通常也称为身份验证和客户尽职调查（CDD）。 KYC 法规有多种用途，但最常用于打击洗钱、恐怖主义融资和其他金融犯罪。考虑到这一点，KYC 法通常广泛适用于被视为“金融机构”或被视为具有高金融犯罪风险的企业。

虽然传统上包括银行

贷方、保险公司以及处理大型交易的企业（例如赌场和汽车经销商），但近年来这一定义已演变为包括金融科技公司、加密货币交易所、电子游戏平台、在线赌场和许多其他类型。的企业。 同样，绝不被视为金融机构的企业可能会受到不同程度的 KYC 监管。例如，从事有年龄限制的商业的在线 柬埔寨 WhatsApp 号码列表 市场必须确保只有达到法定年龄的客户才能通过其平台进行购买。 KYC 在全球有何不同？ 每个国家/地区都有权制定其认为合适的 KYC 法律和法规来管辖其管辖范围。因此，全球 KYC 法律可能存在很大差异。这些差异可能会导致以下问题的混乱：须如何存储和保护客户信息 和更多 尽管如此，值得注意的是，许多国际组织已经制定了旨在指导全球 KYC 和 AML 法律制定的建议。

这些组织的目标是推广

可用于打击世界各地金融犯罪的共同标准。 按地区和国家划分的 KYC 法规 亚洲 中国 在中国，金融机构必须根据反洗钱法》和最近通过的相关法律验证所有客户的身份。该法适用于银行、保险公司、证券公司和其他“存款机构”。其他行业的企业，例如赌场和高价值商品交易企业，也必须遵守  文本服务 这些规定。 该法律由中国人民银行 (PBOC) 以及其他监管机构执行，包括： 中国银行业监督管理委员会（CRBC） 中国证券监督管理委员会（CSRC） 中国保险监督管理委员会（CIRC） 国家工商行政管理总局 (SAIC) 日本 在日本，KYC 法规以《防止犯罪所得转移法案》为指导，该法案于 年通过，并于 年进行修订。该法律特别要求企业根据官方信息核实客户的姓名、地址和出生日期。驾驶执照、护照、外国人登录证等文件。